АКРА и Ассоциация корпоративных казначеев провели первый форум для представителей реального сектора экономики и финансовых институтов по актуальным вопросам развития и внедрения цифровых финансовых активов и цифрового рубля в России «Цифровые финансы: новая экономическая реальность». В работе форума приняли участие представители Банка России, корпоративного сектора, банков, представители инфраструктуры, УК, страховые, аудиторские и юридические компании.

В рамках форума ведущие эксперты обсудили:

  • текущее состояние рынка цифровых финансовых активов в России
  • инфраструктуру и регулирование
  • возможность выпуска и обращения различных долговых и финансовых инструментов
  • налоговую и юридическую специфику, связанную с оборотом ЦФА
  • преимущества данного класса инструментов, в частности, их использование в целях диверсификации инструментария корпоративного долгового портфеля.

Отдельное внимание было уделено практическим вопросам выпуска и обращения ЦФА в компаниях – пошаговые инструкции, стоимость и сроки привлечения финансирования, потенциальная инвесторская база. Также были рассмотрены особенности оценки качества эмитентов и проведена презентация рейтинговой методологии для новых классов ЦФА.

В рамках форума был рассмотрен новый финансовый инструмент – утилитарные цифровые права (УЦП), который обеспечивает право требования передачи товаров, выполнения работ или оказания услуг, таким образом предоставляя производителям товаров возможность привлекать финансирование под гарантии физических поставок, а участникам физического рынка – управления ценовыми рисками и товарной позицией.

На форуме также была затронута и другая важная для финансового рынка тема, способная в значительной степени повлиять на его будущий ландшафт – внедрение цифрового рубля, которое в рамках стремительной цифровизации платежной инфраструктуры несет в себе как дополнительное возможности для государства и участников рынка, так и поднимает ряд новых вопросов, требующих решения.

В обсуждении приняли участие: председатель комитета Госдумы РФ по финансовому рынку Анатолий Аксаков, вице-президент РСПП Александр Мурычев, директор Департамента инфраструктуры финансового рынка Банка России Кирилл Пронин, директор департамента финансовой политики Министерства финансов РФ Иван Чебесков, исполнительный директор бизнес-блока ВЭБ.РФ Дмитрий Аксаков, вице-президент ТПП РФ Дмитрий Курочкин, исполнительный вице-президент – начальник департамента инструментов долгового рынка ПАО «Газпромбанк» Алексей Руденко, директор по инновациям АО «Альфа-Банк» Денис Додон, директор по развитию бизнеса российской национальной блокчейн-платформы «Мастерчейн» Сергей Рябов, генеральный директор платформы «Атомайз» Екатерина Фроловичева, директор по цифровым активам ПАО «Московская биржа» Сергей Харинов и другие.

Ключевые участники рынка обсудили новые возможности цифрового рубля и его возможное влияние на денежно-кредитную политику, банки и финансовую стабильность, осветили итоги пилотной работы платформы цифрового рубля и практический опыт ее использования.

НАЦИОНАЛЬНАЯ ПРЕМИЯ DFA AWARDS

В завершение Форума состоялась торжественная церемония награждения Национальной премии в области цифровых финансовых активов DFA AWARDS. Премия учреждена Ассоциацией корпоративных казначеев для поощрения за особые достижения в работе с цифровыми финансовыми активами, личный или командный вклад в развитие и укрепление рынка ЦФА в России.

В этом году награждение победителей прошло в номинациях: «Дебют года», «Эмитент года», «Партнер года», «Платформа года», внеконкурсно прошло награждение в номинации «За вклад в развитие рынка Цифровых финансовых активов» и премия оргкомитета Премии «Прорыв года».

На премию было подано более 100 заявок, из которых 24 заявки были включены в шорт-лист. В состав членов жюри вошли эксперты от Торгово-Промышленной палаты Российской Федерации, Ассоциации ФинТех, Ассоциации корпоративных казначеев, Фонда развития цифровой экономики, компании «Яков и Партнеры» и других.

В номинации «Дебют года» победителем стали ПАО «ГМК «Норильский никель», ПАО «Ростелеком», ООО «Самолет Плюс ЦФА», компания «Атомайз» и Альфа-Банк.

Денис Кондрахин, директор по инвестициям ГК Самолет, отметил: «Мы с командой Самолет с начала 2021 года работаем над проектом по токенизации недвижимости. И мы очень рады, что возможность реализовать его в полностью прозрачном и легальном формате наконец-то появилась, благодаря недавно вышедшему закону о ЦФА. Мы рады, что нам удалось первыми запустить Цифровые метры – совершенно новый для рынка продукт. В результате мы собрали большую воронку и получили множество позитивных откликов. Сейчас мы продолжаем работать в этом направлении и готовим новый пул квартир под следующие эмиссии, а также готовим инструменты, привязанные к средней цене на квадратные метры в наших проектах. Мы видим очень большой потенциал в технологии ЦФА в целом, а также в ее применении к токенизации недвижимости и будем сохранять курс на лидерство Самолета в этом направлении».

В номинации «Эмитент года» награду вручили ОАО «Российские железные дороги».

Лаборатория блокчейн Сбера отмечена за запуск Центра компетенций ЦФА и блокчейн для сообщества корпоративных казначеев и финансистов России и СНГ и стала победителем в номинации «Партнер года». Проект предполагает проведение обучающих мероприятий для сотрудников финансовых подразделений крупнейших корпораций России. Они будут изучать новые цифровые финансовые инструменты и технологии без отрыва от рабочего процесса.

Александр Нам, Директор Лаборатории Блокчейн Сбера: «Сбер – лидер рынка по многим направлениям, в том числе и в области цифровых финансовых активов. Наша миссия – делиться опытом и знаниями со всей страной. Награда подтверждает, что мы справляемся с этой задачей и общественность это признает. Команда Лаборатории Блокчейн Сбера внесла значительный вклад в дело развития и укрепление рынка ЦФА в России. Этот проект способствует формированию и внедрению технологий и решений, которые повышают эффективность и результативность работы участников рынка ЦФА».

Победителем в номинации «Платформа года» стала компания «Атомайз».

Павел Сидоркин, директор по продуктам Атомайз: «По признанию жюри, на текущий момент у Атомайз самая широкая на рынке продуктовая экспертиза. Мы первыми запустили на рынок несколько новых классов ЦФА, включая цифровые металлы, цифровые квадратные метры, мотивационные ЦФА, цифровое искусство, инструменты для физлиц, и токенизировали 10 разных типов активов. Совместно с партнерами – банками и брокерами – мы нацелены построить массовый рынок ЦФА, доступный любому инвестору. Чтобы ЦФА на устойчивые реальные активы стали повседневным инструментом защиты средств россиян. Мы благодарим жюри за высокую оценку работы Атомайз, всех наших эмитентов и партнеров. И уже работаем над новыми продуктами и упрощением клиентского пути по покупке ЦФА».

Также за вклад в развитие рынка цифровых активов были награждены участники первой сделки в области ЦФА – Акционерное общество «Метровагонмаш», Лайтхаус и ВТБ Факторинг.

Игорь Внуков, генеральный директор ВТБ Факторинг: «Победу в номинации «Вклад в развитие рынка ЦФА» нам принесла первая сделка по эмиссии и размещению ЦФА на российском рынке, которая прошла в июне 2022 года. По существу это награда за смелость, за способность сделать первый шаг. Сегодня ВТБ Факторинг – единственный бизнес в России с опытом реализации сделок с ЦФА в роли инвестора и эмитента на трех платформах операторов информационной системы. Мы активно разрабатываем подходы использования цифровых активов в комбинации с классическими факторинговыми продуктами и уже провели 7 сделок на общую сумму в 16,5 млрд рублей. Убежден, что участие профессиональных финансовых провайдеров будет и далее стимулировать развитие молодого рынка, и рад тому, что корпоративное сообщество в этом с нами солидарно».

Член Правления ТПП РФ, председатель Совета ТПП РФ по финансово-промышленной и инвестиционной политике Владимир Гамза отметил: «Современные финансовые технологии играют важную роль в развитии экономики РФ, ускоряя процессы финансовых операций и повышая доступность финансовых услуг для населения, снижая издержки и улучшая качество обслуживания клиентов. Первопроходцы в сфере финансовых технологий своей работой и инновациями двигают рынок вперед и создают условия для развития цифровой экономики. Премия направлена на стимулирование развития финтеха и ЦФА в России, чтобы улучшить доступность финансовых услуг и повысить конкурентоспособность экономики».